Ожидается, что ураганный всплеск Флоренции может поразить дома, которые уже стоят миллионы людей

комбинацию комфортного проживания

Ожидается, что ураганный всплеск Флоренции может поразить дома, которые уже стоят миллионы людей

Хотя наводнение от урагана Флоренция предсказано беспрецедентным, жители прибрежных городов Северной Каролины, угрожающие штормовым нагоном, знают, каково это - принимать воду. Некоторые дома в этих районах неоднократно затоплялись - и неоднократно выручались федеральным страхованием от наводнений.

ProPublica рассмотрела прогнозы штормовых нагонов Национального центра ураганов, нарисовав карту районов, на которые, как ожидается, повлияет Флоренция, на карту наиболее подверженных наводнениям объектов, отслеживаемых Федеральным агентством по чрезвычайным ситуациям, что обеспечивает большую часть страхования от наводнений для домовладельцев США ,

Критики давно утверждали, что программа субсидирует рискованное развитие, но усилия по реформе неизбежно останавливаются, потому что повышение премий сделает страхование от наводнений недоступным для жителей с низкими доходами. Страхование требуется для ипотечных ипотечных жилищ с ипотечным покрытием в районах, подверженных наводнениям. Программа составляет более $ 20 млрд. Долга.

Посмотрев на некоторые города, легко понять, почему.

Районы с высоким риском включают сообщества вдоль реки Памлико и Северного пляжа Верхнего моря, который находится на барьерном острове недалеко от Уилмингтона. Дома там получили многократные выплаты наводнения из Национальной программы страхования от наводнений FEMA, которая возвращается до 1978. Одна недвижимость в North Topsail Beach получила девять отдельных платежей, общая сумма которых составляет $ 77,000, хотя здание стоит всего $ 37,125. Другой в близлежащем Topsail Beach получил платежи 10 стоимостью $ 467,000. Это здание стоит $ 300,000.

FEMA размещает такие здания, в том числе 1,132 через Северную Каролину, - в специальном списке, называемом структурами с тяжелой повторяющейся потерей, потому что они были затоплены и снова перестроены с страхованием от FEMA. Свойства, подходящие для списка, составили по крайней мере четыре требования более чем за $ 5,000 каждый с 1978 или две заявки с комбинированной стоимостью, которая стоит больше, чем само здание. Есть больше, чем 35,000 такие свойства по всей стране.

В совокупности здания в Северной Каролине стоят как минимум $ 280 миллионов, и они получили $ 164 миллионов платежей, согласно данным FEMA, предоставленным Советом по защите природных ресурсов, группой по защите окружающей среды. Список, несомненно, будет расти после урагана «Флоренция», ставящего дополнительную нагрузку на программу с долгом, которую, по мнению экспертов, в отчаянной необходимости реформы.

Области, которые имеют наихудший эффект от урагана Флоренция, относятся к числу наиболее уязвимых в стране, когда речь идет о повышении уровня моря; например, части Северного пляжа Верхнего моря, например, 5 футов в год, И команда ученых завершила в среду, что изменение климата перегрузило шторм - увеличение прогнозируемого количества осадков примерно на 50 процентов и его размер на 50 миль.

Роб Мур, старший аналитик по вопросам политики в Совете обороны природных ресурсов, сказал, что эти дома являются «прекрасными примерами того, что мы увидим, когда уровень моря будет расти».

Северная Каролина имеет скалистую историю противостояния повышению уровня моря. В 2012, после того, как научные советники штата предсказали до 39 дюймов роста уровня моря в течение следующего столетия, законодатели штата принял закон заявив, что Северная Каролина будет основывать политику только на исследованиях, которые использовали исключительно исторические данные, эффективно запрещая климатическую науку. Нынешний губернатор отступил, и Северная Каролина присоединился к многоэтапным усилиям для борьбы с изменением климата.

Мур сказал, что правительство должно финансировать больше выкупа собственности, чтобы навсегда удалить дома из рискованных районов. По всей стране, большинство домов в списке принадлежат жителям с низким доходом и средним классом, сказал он, и поскольку выкупам часто требуются годы для обработки, большинство домовладельцев не могут позволить себе подождать и вынуждены использовать страховые требования для перестройки в том же месте.

Медленный ураган будет задерживаться через Каролину через выходные.

Эта статья первоначально появилась на ProPublica

Об авторе

Лиза Сонг рассказывает об окружающей среде, энергии и изменении климата. Она присоединилась к ProPublica в 2017 через шесть лет в InsideClimate News, где она занималась наукой о климате и экологическим здоровьем.

Al Shaw - разработчик приложений для новостей в ProPublica. Разработчик равных частей, разработчик и репортер, он использует данные и интерактивную графику для освещения экологических проблем, стихийных бедствий и политики.

Книги по этой теме

Руководство по страхованию от наводнений: Национальная программа страхования от наводнений

комбинацию комфортного проживания Автор: Департамент внутренней безопасности США
Переплет: Книга в мягкой обложке
Студия: CreateSpace Независимая издательская платформа
Метка: CreateSpace Независимая издательская платформа
Издатель: CreateSpace Независимая издательская платформа
Производитель: CreateSpace Независимая издательская платформа

купить сейчас
Редакционный обзор: The National Flood Insurance Program (NFIP) was established by the National Flood Insurance Act of 1968. The Act was in response to Congress finding that: • Flooding disasters required unforeseen disaster relief and placed an increased burden on the nation’s resources. • The installation of flood preventive and protective measures and other public programs designed to reduce losses caused by flood damage had not been sufficient to adequately protect against the growing exposure to flood losses as a matter of national policy. A reasonable method of slowing the risk of flood losses would be through a program of flood insurance that could complement and encourage preventive and protective measures. • Many factors made it uneconomical for private insurance industry carriers to make flood insurance available to those in need of such protection on reasonable terms and conditions. • A program of flood insurance with large-scale participation of the Federal Government and the maximum extent practicable by the private industry was feasible and could be initiated. Congress stated that the purpose in passing the Act was to: • Authorize a flood insurance program that, over time, could be made available across the country through the cooperative effort of the Federal Government and the private insurance industry. • Provide flexibility in the program so that such flood insurance would be based on workable methods of pooling risks, minimizing costs, and distributing burdens equitably among the general public and those who would be protected by flood insurance. • Encourage state and local governments to use wisely the lands under their jurisdiction by considering the hazards of flood when rendering decisions on the future use of such land in order to minimize damage. From 1968 until 1979, the NFIP was administered by the U.S. Department of Housing and Urban Development. When the Federal Emergency Management Agency (FEMA) was established in 1979, administration of the NFIP was transferred to that agency. In March 2003, FEMA became part of the newly created U.S. Department of Homeland Security. The NFIP is a program in which communities formally agree, as evidenced by their adoption of codes and ordinances, to regulate the use of their floodprone lands. In return, FEMA makes flood insurance coverage available on buildings and their contents throughout the community. FEMA has traditionally identified these flood hazard areas on maps that are provided to communities for carrying out their responsibilities. The maps are also used by insurance agents/ producers to determine rates and by lenders to determine purchase requirements.




Ответы на вопросы о Национальной программе страхования от наводнений (FEMA F-084 / March 2011)

комбинацию комфортного проживания Автор: Федеральное агентство по чрезвычайным ситуациям
Переплет: Книга в мягкой обложке
Особенности:
  • Для всех наших книг; Груз будет доставлен в нужное время. 100% удовлетворение гарантировано!

Студия: CreateSpace Независимая издательская платформа
Метка: CreateSpace Независимая издательская платформа
Издатель: CreateSpace Независимая издательская платформа
Производитель: CreateSpace Независимая издательская платформа

купить сейчас
Редакционный обзор: This book is intended to acquaint the public with the National Flood Insurance Program (NFIP). Despite the highly technical nature of the Program, there has been a deliberate effort to minimize the use of technical terms. This publication is designed for readers who do not need a detailed history or refined technical or legal explanations, but who do need a basic understanding of the Program and the answers to some frequently asked questions. Readers who need legal definitions should refer to the Standard Flood Insurance Policy (SFIP) and to NFIP and related regulations. The information provided herein is as current as possible, but changes in the NFIP are made periodically. Readers can obtain the most up-to-date insurance data by using the contact information at the back of the book. The NFIP is a Federal program created by Congress to mitigate future flood losses nationwide through sound, community-enforced building and zoning ordinances and to provide access to affordable, federally backed flood insurance protection for property owners. The NFIP is designed to provide an insurance alternative to disaster assistance to meet the escalating costs of repairing damage to buildings and their contents caused by floods. Participation in the NFIP is based on an agreement between local communities and the Federal Government that states that if a community will adopt and enforce a floodplain management ordinance to reduce future flood risks to new construction in Special Flood Hazard Areas (SFHAs), the Federal Government will make flood insurance available within the community as a financial protection against flood losses. For decades, the national response to flood disasters was generally limited to constructing flood-control works such as dams, levees, seawalls, and the like, and providing disaster relief to flood victims. This approach, however, did not reduce losses, nor did it discourage unwise development. In some instances, it may have actually encouraged additional development. To compound the problem, due to its high risk and seasonal nature, insurance companies were not able to provide affordable flood insurance coverage. In light of mounting flood losses and escalating costs of disaster relief to the taxpayers, the U.S. Congress created the NFIP. The intent was to reduce future flood damage through community floodplain management ordinances, and provide protection for property owners against potential losses through an insurance mechanism that requires a premium to be paid for the protection.




Flood Insurance: Participation of Indian Tribes in Federal and Private Programs

комбинацию комфортного проживания Автор: Управление подотчетности правительства Соединенных Штатов
Переплет: Книга в мягкой обложке
Студия: CreateSpace Независимая издательская платформа
Метка: CreateSpace Независимая издательская платформа
Издатель: CreateSpace Независимая издательская платформа
Производитель: CreateSpace Независимая издательская платформа

купить сейчас
Редакционный обзор: As of August 2012, just 37 of 566 federally recognized tribes (7 percent) were participating in the National Flood Insurance Program (NFIP), and 3 tribes accounted for more than 70 percent of policies. A number of factors have affected tribes' participation. First, the Federal Emergency Management Agency (FEMA) has not placed a high priority on mapping rural areas, including many Indian lands, for flood risk, and most tribal lands remain unmapped. Without flood hazard maps, tribal communities may be unaware of their flood risk, even in high-risk areas. Partly for this reason, the risk of flooding is perceived as relatively low on many tribal lands. Further, tribes may lack the resources and administrative capacity needed to administer NFIP requirements, and NFIP premiums are often too high for low-income tribal members. Finally, unique tribal issues can make participation difficult. For example, some Indian tribes do not have reservations over which they can enact and enforce the land use ordinances that are required for NFIP participation. Instead, many have lands that were allotted to individuals rather than to a tribal entity, limiting the tribes' jurisdiction. FEMA has done some outreach to tribes, largely through emergency management and homeland security training for tribal officials, technical assistance to tribes that are preparing their multihazard mitigation plans, and marketing through the NFIP FloodSmart campaign. FEMA officials told us that the courses offered through its Emergency Management Institute helped to educate tribal officials about NFIP and floodplain management and that its curricula included courses for floodplain managers on their roles and responsibilities, flood insurance, and NFIP rules and regulations. One tribal representative told us that he was participating in an ongoing curriculum and several tribes had developed multihazard mitigation plans. Finally, both the Department of Housing and Urban Development and the U.S. Department of Agriculture, Rural Development may provide NFIP information to Indian tribes as they provide assistance in the form of housing and infrastructure grants, loans, and loan guarantees.




комбинацию комфортного проживания
enafarZH-CNzh-TWtlfrdehiiditjamsptrues

Следуйте за InnerSelf

Google плюс значокfacebook-значокTwitter-значокНовости-значок

Получить последнее по электронной почте

{Emailcloak = выкл}

ПОСЛЕДНИЕ СТАТЬИ

ВНУТРЕННИЕ ГОЛОСЫ

Следуйте за InnerSelf

Google плюс значокfacebook-значокTwitter-значокНовости-значок

Получить последнее по электронной почте

{Emailcloak = выкл}