|
Ошибочно полагать, что финансовые энтузиасты могут предсказать неопределенное поведение рынков. (Шаттерстки)
Некоторые энтузиасты фондового рынка утверждают, что могут предсказывать тенденции финансового рынка с фантастической точностью.
Несмотря на сложность международных финансов, они уверяют нас, что мы сможем получить значительную прибыль, если будем следовать их рекомендациям и подражать их поведению.
Но действительно ли возможно точно предсказать поведение финансовых рынков?
Как эксперт в области психологии принятия решений, специализирующийся на исследованиях сложности, я имел возможность углубить свое понимание человеческого познания и его способности контролировать сложные среды реального мира. На данный момент мои выводы отрезвляют и не просты.
Сложные решения
По мнению многих исследователей в области науки о принятии решений, понимание и управление сложность — величайшая проблема цифровой эпохи. Сложность относится к неопределенной природе среды, в которой мы принимаем решения каждый день.
Хотя некоторые из наших финансовых решений могут показаться простыми и самоочевидными (сбережение части нашего дохода, установление бюджета, погашение долга), среда, в которой мы делаем этот выбор, очень сложна. непредсказуемый.
Стратегии, которые мы принимаем, определенно не являются непогрешимыми; наши знания не гарантируют нашего успеха, а последствия каждого нашего решения неопределенны и уникальны. Это объясняет, почему среда, в которой мы принимаем повседневные решения, на самом деле очень сложна. Они включают в себя множество взаимосвязанных факторов, которые постоянно меняются, независимо от нашего вмешательства или без него. Не говоря уже о том, что цели, которые мы лелеем, часто сами по себе противоречивый.
Например, как мы можем максимизировать доход от инвестиций, минимизируя при этом подверженность колебаниям рынка?
Столкнувшись с финансовыми сложностями
Столкнувшись с финансовой сложностью, человеческое познание склонно отдавать предпочтение редукционистскому подходу к обработке информации, который иногда называют «туннелирование». Столкнувшись с перегрузкой информации, порождаемой сложностью, мы склонны концентрироваться на одном или нескольких конкретных аспектах ситуации, а не на всей доступной информации, потому что слишком много информации убивает информацию. Другими словами, мы ищем короткие пути. И угадай что? Такое упрощенное мышление может привести к предвзятым решениям.
Мы часто совершаем ошибку, приписывая плохую динамику нашего портфеля акций одному событию, которое нам запомнилось. Мы ошибочно полагаем, что наши инвестиции будут расти линейно, тогда как на самом деле они уязвимы к экспоненциальным колебаниям, вызванным кризисами и неожиданными событиями. Мы плохо реагируем на неудачные инвестиции, концентрируясь на последствиях, которые могли бы объяснить наши финансовые трудности, а не углубляясь в понимание того, почему компания, в которую мы слепо верили (или сектор, в котором она работает), испытывает трудности.
Наконец — и это человеческая природа — мы склонны возлагать ответственность за наши неудачи на внешние факторы, находящиеся вне нашего контроля. Например, у нас может возникнуть соблазн обвинить в убытках, понесенных некоторыми предприятиями туристического сектора, плохие летние погодные условия. Но при этом мы упускаем из виду важность качества продуктов и услуг, предлагаемых компаниями, или то, насколько гостеприимны их сотрудники.
Причем здесь энтузиасты рынка?
Моя последняя работа поддерживает литературу по решению сложных проблем: независимо от того, являемся ли мы экспертами или новичками, понимание и преодоление сложностей является непростой задачей.
Многие энтузиасты рынка продемонстрируют более высокие навыки в разработке инвестиционной стратегии, управлении портфелем или доступе к определенным инвестициям.
Однако было бы ошибкой полагать, что они могут предсказать неопределенное поведение рынков. Проблема не обязательно в финансовых знаниях, а в естественных ограничениях человеческого познания, когда он сталкивается со сложностью.
Столкнувшись с международными финансами, мы видим «стену сложности», преодолеть которую особенно трудно, и мы все подвержены предвзятости и ошибкам.
Итак, как нам пройти через это?
Несмотря на многочисленные проблемы финансовой сложности, в конце туннеля есть свет, если мы знаем, что делать. Несмотря на то, что предстоит провести множество исследований, исследователи сохраняют оптимизм в отношении конкретных методов, которые уже могут помочь нам принимать более обоснованные решения.
1. Научитесь мыслить системно
Системное мышление — это способ восприятия реальности, который помогает нам лучше понимать и работать со сложными средами реального мира.
Хотите ли вы научиться лучше управлять своим бюджетом или разумно инвестировать в фондовый рынок, выработайте привычку рисовать визуальные изображения финансовых проблем, которые вы хотите решить.
Диаграммы причин и следствий, в которых используются простые символы (знак +, чтобы показать изменение в одном направлении между двумя факторами, и знак -, чтобы показать противоположные изменения), позволяют быстро проиллюстрировать масштабы проблемы путем представляющие отношения между частями одной и той же системы.
Но не заблуждайтесь: некоторые факторы трудно предсказать.
Короче говоря, научитесь думать о «последствиях» вашего выбора, прежде чем принимать какое-либо решение.
2. Будьте смелыми, терпите неопределенность
Научитесь терпеть ситуации, которые, на первый взгляд, не имеют четкого решения и оставляют вас в сомнениях.
Финансовые рынки непредсказуемы и плохо структурированы, что создает «неприятные проблемы».
В таких условиях двусмысленность является нормой. Принятие неопределенности позволяет нам превращать проблемы в возможности, а не принимать поспешные решения или замыкаться в бездействии.
Не существует единственного «правильного решения» сложной финансовой проблемы. Найдите минутку, чтобы оценить свои варианты.
3. Проверьте свои убеждения и предубеждения
Не пытайтесь исследовать и интерпретировать финансовую информацию, основываясь на предположениях, которые вам дороги. Противостойте своим предвзятым идеям, используя источники, к которым вы обычно не обращаетесь, потому что они занимают противоположную позицию.
Что бы сказал друг или коллега, который вам нравится, но который с вами в корне не согласен?
4. Не доверяйте тому, что легко приходит на ум.
Посещение вдохновляющей конференции по устойчивой экономике или внимательное прослушивание телевизионного репортажа о финансовой этике не гарантирует, что полученная в результате информация будет полезна при принятии решения, которое вам предстоит принять.
Хотя эту информацию легче извлечь из памяти, она не обязательно актуальна. Не переоценивайте вероятность события только потому, что вы можете представить его в мельчайших подробностях.
Получите информацию из нескольких источников и проверьте их достоверность.
Что теперь?
Невозможно стать профессионалом в какой-либо области, не применив необходимую практику. Поэтому вам важно лично окунуться в мир финансов.
Приобретая опыт, вы разовьете свои навыки, чтобы лучше понимать сложность. Чтобы помочь вам в этом, рекомендуется обратиться за помощью к компетентному профессионалу, который проведет вас через этот весьма сложный процесс.
Но помните следующее: когда дело доходит до сложности, вы тоже человек, как и те, кто утверждает, что способен читать будущее.
Бенуа Бешар, доктор психологии принятия решений, доктор философии, Университет Лаваля
Эта статья переиздана из Беседа под лицензией Creative Commons. Прочтите оригинал статьи.
Книги по повышению производительности из списка бестселлеров Amazon
«Пик: секреты новой науки экспертизы»
Андерс Эрикссон и Роберт Пул
В этой книге авторы опираются на свои исследования в области знаний, чтобы дать представление о том, как каждый может улучшить свои результаты в любой сфере жизни. Книга предлагает практические стратегии развития навыков и достижения мастерства с упором на преднамеренную практику и обратную связь.
Нажмите для получения дополнительной информации или для заказа
«Атомные привычки: простой и проверенный способ выработать хорошие привычки и избавиться от плохих»
Джеймс Клир
Эта книга предлагает практические стратегии формирования хороших привычек и избавления от плохих, уделяя особое внимание небольшим изменениям, которые могут привести к большим результатам. Книга основана на научных исследованиях и примерах из реальной жизни, чтобы дать практические советы всем, кто хочет улучшить свои привычки и добиться успеха.
Нажмите для получения дополнительной информации или для заказа
«Мышление: новая психология успеха»
Кэрол С. Двек
В этой книге Кэрол Дуэк исследует концепцию образа мышления и то, как он может повлиять на нашу производительность и успех в жизни. Книга предлагает понимание разницы между фиксированным мышлением и мышлением роста, а также предоставляет практические стратегии для развития мышления роста и достижения большего успеха.
Нажмите для получения дополнительной информации или для заказа
«Сила привычки: почему мы делаем то, что делаем в жизни и бизнесе»
Чарльз Дахигг
В этой книге Чарльз Дахигг исследует науку, лежащую в основе формирования привычек, и то, как ее можно использовать для улучшения нашей работы во всех сферах жизни. Книга предлагает практические стратегии для развития хороших привычек, избавления от плохих и создания устойчивых изменений.
Нажмите для получения дополнительной информации или для заказа
«Умнее, быстрее, лучше: секреты продуктивности в жизни и бизнесе»
Чарльз Дахигг
В этой книге Чарльз Дахигг исследует науку о продуктивности и то, как ее можно использовать для повышения производительности во всех сферах жизни. Книга основана на реальных примерах и исследованиях, чтобы дать практические советы для достижения большей производительности и успеха.
Нажмите для получения дополнительной информации или для заказа
